銀監(jiān)會(huì)提示消費(fèi)者:春節(jié)期間謹(jǐn)防金融欺詐
來(lái) 源：新浪財(cái)經(jīng)發(fā)表日期：2014-01-24
歲末年初，佳節(jié)將至。春節(jié)期間是各類(lèi)金融欺詐案件的高發(fā)期，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局提示廣大銀行業(yè)消費(fèi)者朋友們，警惕以下幾種方式的詐騙活動(dòng)：
一、設(shè)置利益誘餌騙取匯款：典型的有詐騙分子采用電話或短信群發(fā)的方式，發(fā)布“活動(dòng)中獎(jiǎng)”、“低息無(wú)抵押小額貸款”、“稅費(fèi)退返”等消息，巧立名目要求受害者向詐騙分子指定的賬戶中匯出“手續(xù)費(fèi)”、“公證費(fèi)”、“郵寄費(fèi)”、“稅費(fèi)返點(diǎn)”等款項(xiàng)。
二、編排突發(fā)事件擾亂防范意識(shí)：典型的有冒充銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)官方信息平臺(tái)發(fā)布“銀行卡異地巨額消費(fèi)”短信，冒充親朋好友在異地急需資金救急等，誘騙群眾匯出資金。
三、捏造子虛烏有事項(xiàng)干擾正常判斷：典型的有謊稱“賬戶涉嫌洗錢(qián)犯罪”、“個(gè)人信息遭泄、銀行賬戶不安全”、“郵寄的物品中藏有毒品”等，要求群眾直接將賬戶資金轉(zhuǎn)入所謂“公共安全部門(mén)設(shè)立的安全賬戶”中來(lái)“保障資金安全”，或冒充公、檢、法工作人員套取群眾的賬戶名稱和交易密碼。
為防止銀行業(yè)消費(fèi)者利益受損，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局特提醒廣大銀行業(yè)消費(fèi)者在應(yīng)對(duì)詐騙活動(dòng)時(shí)，盡量做到“三不二要”。
“三不”是：
——不輕信不法分子的利益誘惑，提高警惕，不輕信來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步設(shè)置圈套的機(jī)會(huì)。
——不向來(lái)歷不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。
——在不能得到完全確認(rèn)的情況下，不向陌生人賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬；對(duì)于雙方有頻繁資金往來(lái)的人員，在匯款、轉(zhuǎn)賬之前也要再三核實(shí)對(duì)方賬戶，同時(shí)妥善留存相關(guān)單據(jù)。
二要是：
——要隨時(shí)提高警惕，遇到自己不熟悉、不知道的情況，一定要先多方核實(shí)再采取行動(dòng)。
——要及時(shí)報(bào)案，發(fā)覺(jué)可能上當(dāng)受騙，不要存有僥幸心理，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)及時(shí)聯(lián)系有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尋求幫助。
預(yù)祝廣大銀行業(yè)消費(fèi)者朋友渡過(guò)一個(gè)祥和、快樂(lè)的新春佳節(jié)！
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