獨家：外匯局下發(fā)特急文件加強螞蟻搬家式購匯管理
來 源：新浪財經(jīng)發(fā)表日期：2015-09-09
新浪財經(jīng)今日獲悉，外匯局下發(fā)各分局通知，對個人購匯分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。專家認為，監(jiān)管為防范國內(nèi)資本外流，對個人旅游等購匯需求影響不大。
其中個人分拆購匯被加強監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。
根據(jù)外管局的規(guī)定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。
比如說，小明打算在美國買房子，受困于每年5萬美元的購匯額度，因此發(fā)動家里的親戚購匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購匯總金額超過等值20萬美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”?？赡軙粫和Ｍ鈪R交易及匯款。
包括的內(nèi)容有：
1、加強企業(yè)客戶購匯管理。
加強經(jīng)常項目購付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個人分拆與重復(fù)購付匯管理。針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營規(guī)模的不合理大額、高頻購付匯。防范企業(yè)無真實背景的跨境套利交易。
2、加強服務(wù)貿(mào)易外匯審核
對于大額購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴格審核。
3、加強個人分拆和重復(fù)購匯管理
對811匯率改革以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監(jiān)管。嚴格審核個人分拆購匯狀況并不予辦理。
銀行應(yīng)當每2個月審核一次分拆內(nèi)容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，并將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)，將納入關(guān)注名單。
背景資料：8月我國外匯儲備大幅減少 創(chuàng)單月減少額最高紀錄
央行公布數(shù)據(jù)顯示，我國8月末外匯儲備余額從3.65萬億美元下降至3.554萬億美元，減少939億美元，為連續(xù)第四個月下降，單月減少額也創(chuàng)有記錄以來最高。分析人士表示，外匯儲備的下降主要因為央行維持人民幣匯率穩(wěn)定的干預(yù)成本。在人民幣貶值壓力持續(xù)狀態(tài)下，外匯儲備仍有繼續(xù)下降的可能性。
8月份以來，美元對人民幣即期市場成交量明顯放大(數(shù)據(jù)來源外匯交易中心)中國人民銀行新聞發(fā)言人8日就外匯儲備下降問題表示，主要有三方面因素導(dǎo)致8月外匯儲備下降。中國外匯儲備充裕，未來外儲有所增減是正常的。
從外匯儲備8月份單月變動情況看，主要影響因素有三方面：一是央行在外匯市場進行操作，向市場提供外匯流動性；二是外匯儲備委托貸款項目在8月份進行了一些資金提款；三是8月份國際市場一些主要金融資產(chǎn)價格出現(xiàn)不同程度回調(diào)。上述金額從外匯儲備中作了相應(yīng)扣減。
8月份人民幣貶值后，美元對人民幣即期成交單數(shù)有所放大。(數(shù)據(jù)來源；外匯交易中心)對于上周傳出的有關(guān)“央行征收遠期售匯20%外匯風險準備金”的消息，央行官方昨日晚間終于作出回應(yīng)。央行相關(guān)負責人承認近日下發(fā)《關(guān)于加強遠期售匯宏觀審慎管理的通知》，并表示，將銀行遠期售匯業(yè)務(wù)納入宏觀審慎政策框架，有利于抑制外匯市場過度波動，防范宏觀金融風險，促進金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營。
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